Die Zukunft von Immobilien unter einem Bitcoin Standard

Veröffentlicht auf Medium.com am 22.01.2021
Originalautor: Joe Burnett
Übersetzt von: Sinautoshi am 20.05.2023 - 790568

Dieser Artikel wird auf der Website von European Bitcoiners nur zu Bildungs-, Informations- und Übersetzungszwecken zur Verfügung gestellt und stellt weder eine finanzielle Beratung noch einen Anspruch auf die im Bericht erwähnten Details dar.

Alle Rechte liegen bei dem Autor des Originals.

Wir befinden uns in der Anfangsphase eines Übergangs zwischen zwei Währungssystemen, InFi und DeFi. Nein, ich spreche nicht von DeFi im Sinne von „Decentralized Finance“. Ich spreche von InFi (Inflationary Finance) und DeFi (Deflationary Finance).

Während wir beginnen, uns vom menschengemachten InFi zu entfernen und uns in der unvermeidlichen spieltheoretischen Konvergenz zu DeFi zuzuwenden, können wir beginnen, uns das neue Finanzsystem vorzustellen, das wahrscheinlich vielen Wall-Street-Experten des 20. Jahrhunderts den Kopf verdrehen wird.

Um es klar auszudrücken: DeFi (Anm. Hyperbitcoinisierung) ist, wenn die Welt vollständig einem Bitcoin-Standard unterliegt. Dies ist eine direkte Folge der einzigartigen monetären Eigenschaften von Bitcoin, die aufgrund der natürlichen Kräfte des freien Marktes alle Menschen stark dazu anregen, Bitcoin zu sparen. Dieses neue DeFi-System wird die Art und Weise, wie wir investieren und konsumieren, für immer verändern.

InFi vs. DeFi Real Estate

In der InFi-Welt tendieren die Immobilienpreise nach oben. Dies liegt daran, dass Immobilien im Vergleich zur InFi-Währung (USD) ein deutlich höheres Bestand-zu-Fluss-Verhältnis (Knappheit bzw. Stock To Flow) aufweisen, dass Immobilien mit günstigen Krediten erworben werden können (Hypothekenschulden) und dass die zukünftigen Cashflows (Miete) endlos steigen.

In der DeFi-Welt wird dies auf lange Sicht wahrscheinlich nicht der Fall sein. Im Gegensatz zu Bitcoin fallen bei Immobilien erhebliche Kosten an, darunter Grundsteuern, Verwaltungskosten und Wartungskosten. Darüber hinaus wird das Stock-to-Flow-Verhältnis von Bitcoin irgendwann unendlich höher sein als das von Immobilien, und es wird keine günstigen langfristigen Schulden für den Immobilienkauf geben.

Wenn wir uns den auf Bitcoin lautenden Immobilienpreisindex der St. Louis Fed ansehen, können wir einen sehr deutlichen Abwärtstrend erkennen. Natürlich wird der Abwärtstrend nicht immer so stark ausfallen, aber es gibt gute Gründe anzunehmen, dass sich der Trend nie umkehren wird.

Und das lineare Diagramm ist sieht deutlich schlimmer aus, was zeigt, dass der Wert von Immobilien gegenüber Bitcoin eingebrochen ist.

Immobilien sind nicht so knapp, wie du vielleicht denkst, insbesondere im Vergleich zu Bitcoin, das absolut knapp ist. Obwohl es 7,8 Milliarden Menschen auf der Welt gibt, gibt es immer noch viel Platz für die Entwicklung von Wohn- oder Gewerbegebäuden auf unbebautem Land. Entwickler können auch jederzeit aufbauen. Das One World Trade Center ist 3,9 Milliarden US-Dollar wert und verfügt über 94 Stockwerke.

Weit in die Zukunft hinein kann auf künstlichen Inseln neues Land entstehen. Flevopolder, eine künstliche Insel in den Niederlanden, ist 374,5 Quadratmeilen groß, und mit fortschreitender Technologie wird es einfacher, neue Länder, einschließlich einer potenziellen Marskolonie, zu blockieren (@ElonMusk).

In einer DeFi-Welt verlieren Immobilien ihren Charakter als „Wertaufbewahrungsmittel“ und ihr Preis wird sich nach ihrem tatsächlichen Nutzen richten. Da sein Preis in Bitcoin berechnet werden wird, werden seine Transportkosten, sein im Vergleich zu Bitcoin geringer Bestand (Knappheit) und sein relativ konstanter Nutzen im Allgemeinen zu einem Abwärtstrend seines Preises im Laufe der Zeit führen.

DeFi-Hauskreditprozess

Bitcoin wird die Natur von Immobilien für immer verändern. Anstatt sich „Geld“ zu leihen, um ein Haus zu kaufen, leihen sich Einzelpersonen Häuser aus, indem sie Bitcoin als Sicherheit hinterlegen.

Nachfolgend erfährst du, wie dies funktionieren kann.

1. Hauskreditgeber verfügen über einen Bestand. Bitcoin-Inhaber brauchen einen Ort zum Leben, wollen aber ihre wertvollen Bitcoin nicht aufgeben.
2. Der Bitcoin-Inhaber leiht sich ein Haus, indem er Bitcoin als Sicherheit hinterlegt.
3. Der Bitcoin-Inhaber zahlt mithilfe von Lightning monatliche Zinszahlungen an den Hauskreditgeber.
4. Wenn der Hauskreditgeber das Haus benötigen würde und der Bitcoin-Inhaber es nicht zurückgibt, nimmt er die Bitcoin-Sicherheit.

Was sind die Anreize für die Beteiligten?

Eigentümer

Vorteile:

• Im Falle eines Zahlungsausfalls wirst du mit dem besten Geld der Welt, Bitcoin, bezahlt. Die Bitcoin, die du erhältst, werden im Laufe der Zeit mehr wert sein als der Wert des Hauses.
• Du erhältst monatliche Zinszahlungen in BTC für Ihre Immobilie.

Immobilienkreditnehmer

Vorteile:

• Behalte das Eigentum an deinen Bitcoin, da diese ihren Wert besser behalten als das Haus selbst.
• Du „mietest“ mit Kaufoption.
• Du kannst nicht von einem Vermieter dazu gezwungen werden, dein Zuhause zu verlassen.

Zukunft der Immobilien

Die weltweite Einführung von Bitcoin wird das gesamte Finanzsystem auf den Kopf stellen. Der Übergang von einem auf Schulden basierenden Währungssystem zu einem auf Eigenkapital basierenden System, in dem Bitcoin die beste Sicherheit der Welt ist, wird denjenigen, die dies zuerst erkennen, enorme Chancen bieten.

Das Schwarze Loch von Bitcoin ist tief und nimmt kein Ende. Wenn du es erst einmal erkannt und einen Eindruck davon bekommen haben, welches Alpha du durch die Einführung von Bitcoin erzielen könntest, wirst du nie mehr zurückgehen wollen.

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Falls du mehr dem Thema lesen möchtest kann ich außerdem diese Artikel empfehlen, der die Rahmenbedingungen abseits von Bitcoin erläutert:

Die Hauskauf-Problematik - Einundzwanzig Portal

Eine etwas ausführlichere Darstellung (mit Quellen) als Antwort auf die Frage, ob ein Hauskauf in der jetzigen Lage eine gute Idee ist, unabhängig vom Bitcoiner-Hintergrund.Meinung. Keine Finanzberatung.

Einundzwanzig PortalBlueBeak

Ebenso wie die Artikel von Leon Wankum:

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