Ecco perché è necessario detenere le chiavi dei propri bitcoin e non conservare mai grandi quantità sugli exchange.

Traduzione dall’originale di Arman The Parman - pubblicato il 29 lug 2021

#1 - Se i vostri bitcoin sono in un exchange, avete bisogno del permesso dell’ exchange per spenderli. In autocustodia, potete fare quello che volete e pagare chi volete, quando volete, alla tariffa che volete.

Lo capireste se aveste mai voluto spostare i vostri bitcoin da un exchange e siete stati bloccati perché dovevate fornire altri documenti di identificazione o dimostrare la vostra fonte di reddito. Potreste essere stati bloccati perché avete raggiunto il limite di 24 ore di valore che vi è consentito prelevare. I vostri fondi potrebbero non essere disponibili a causa di una manutenzione non programmata del sistema. Sono i vostri bitcoin eppure siete in una posizione impotente.

A Bitcoin non interessa chi siete o quanto state transando. Potete spostare 100.000 bitcoin e sarete liberi di farlo senza alcuna resistenza in qualsiasi momento della giornata, anche alla vigilia di Natale, se i bitcoin sono in vostro possesso.

#2 - I vostri bitcoin potrebbero non essere realmente lì. Quello che vedete sulla dashboard dell’exchange è solo la promessa che se chiedete i vostri bitcoin, ve li daranno. Ma se la borsa viene hackerata o se l'amministratore delegato finge di essere morto e scappa con le chiavi private o se il governo interviene, tutti i bitcoin potrebbero andare in fumo.

I nuovi arrivati accedono al loro exchange e vedono "Bilancio = 1.0 bitcoin" e pensano che quello sia il loro bitcoin. Non è così. Si tratta di un numero su uno schermo. Il bitcoin è sulla blockchain di Bitcoin, il registro distribuito globale. L'entità che può spostare il bitcoin da un indirizzo a un altro è quella che possiede la chiave privata che ha generato l'indirizzo. L'utente di un exchange non possiede la chiave privata, ma è l'exchange a possederla! È il loro bitcoin. Il bitcoin appartiene a chi possiede la chiave privata. Questo è fondamentale da capire.

L'exchange ha solo un accordo legale sul fatto che il bitcoin appartiene all'utente e gli mostra il suo saldo. Ma l'utente ha solo un nome di accesso, una password e una promessa. Non una chiave privata.

Un piccolo trucco sinistro che blockchain.com impiega è una password di 24 parole per accedere al sito web. Sembra una chiave privata di bitcoin, ma non lo è. È solo una parola d'ordine del sito web. È solo una password del sito web. Blockchain.com possiede la chiave privata. Questo è piuttosto fuorviante e confonde i principianti sulla vera natura del funzionamento del Bitcoin.

Molti exchange sono stati violati e le monete sono state rubate da questi exchange:

• Mt. Gox è il primo e il più famoso.
• Quadriga CX, un exchange canadese, è fallito dopo che l'amministratore delegato - l'unica persona della società con accesso alle chiavi private (presumibilmente) - è morto (presumibilmente) durante un viaggio in India. Gli utenti hanno perso tutti i loro bitcoin.
• Cryptopia, un exchange in Nuova Zelanda. È stato hackerato e gli utenti hanno perso i loro fondi.
• Binance. Sono stati rubati 40 milioni di dollari di bitcoin, ma Binance è stata abbastanza ricca da risarcire i suoi utenti. In modo imbarazzante, l'amministratore delegato ha chiesto un rollback della blockchain di Bitcoin per recuperare i fondi persi, ma è stato deriso dalla città.
• Più recentemente, l'amministratore delegato di una exchange turco è fuggito dal paese con 2 miliardi di dollari di bitcoin.
• Ce ne sono stati molti altri di cui non avevo mai sentito parlare.

Non c'è modo di sapere se un exchange è stato davvero violato o se si è trattato di un lavoro interno di un dipendente disonesto. Il punto è che se l'exchange custodisce il vostro bitcoin, vi fidate che agisca in modo onesto e sicuro.

Potreste non fidarvi di voi stessi per quanto riguarda l'autocustodia. È comprensibile. Ma è vostra responsabilità istruirvi sull'autocustodia o almeno sulla custodia collaborativa solo parziale. La maggior parte dei primi Bitcoiners è probabilmente seduta su un sacco di bitcoin. Devono farsi avanti e prendersi cura delle loro monete. Chi è alle prime armi con i bitcoin può depositare le piccole quantità iniziali sugli exchange e non avrà troppa importanza. Ma voi siete i precursori (gli early adopters, n.d.t.). Dovete assumervi la responsabilità. Tutte le informazioni sono disponibili online e gratuite.

#3 - Se i bitcoin vengono lasciati sugli exchange, questi possono essere impegnati in prestiti a riserva frazionaria, gonfiando di fatto l'offerta di bitcoin. Se c'è un ritiro di massa da parte del pubblico, gli exchange possono fallire e falliranno se non hanno i bitcoin promessi.

La riserva frazionaria è la pratica fraudolenta di accettare un deposito e poi prestarlo, dando però al depositante l'illusione che il suo denaro sia ancora disponibile. In qualche modo questo è sia comune che legale nel mondo bancario fiat. Se un bitcoin viene depositato e poi prestato, il depositante non dovrebbe avere accesso, come in un deposito a termine. Si tratterebbe di un sistema bancario a riserva integrale o one-to-one.

Se il depositante richiede i propri fondi, ciò che gli viene restituito sono i fondi di un altro depositante e, in teoria, nessuno viene danneggiato. Ma se molte persone vogliono i loro fondi contemporaneamente, gli obblighi non possono essere soddisfatti.

Questa pratica non solo gonfia l'offerta di denaro, ma costituisce un rischio sistemico.

Ritirando i propri bitcoin, si elimina il rischio di una fuga dalla banca dei bitcoin.

Trace Mayer, un Bitcoiner molto amato (in passato. ora molto meno, n.d.t.), ha dato vita al Proof-of-Keys Day, in occasione dell'anniversario del primo blocco di Bitcoin, il 3 gennaio. Ha dato vita a un movimento in cui gli utenti di Bitcoin festeggiano ritirando tutto il loro saldo dagli exchange nello stesso momento, mettendo sotto stress il sistema, per mantenere gli exchange onesti. Se un numero sufficiente di persone partecipava, qualsiasi exchange che funzionava con riserve parziali poteva essere smascherato.

#4 - Un giorno i governi potrebbero vietare i prelievi nei portafogli privati, lasciando i vostri bitcoin bloccati e di valore molto inferiore. La vera economia bitcoin consisterebbe nel mercato aperto peer-to-peer al di fuori degli scambi, mentre i bitcoin intrappolati negli exchange sarebbero inutili.

Mi aspetto che i governi rendano estremamente difficile o vietino del tutto che i bitcoin escano dagli exchange e vadano nei portafogli privati. Ci opporremo, senza dubbio. Ma gli sforzi dei governi saranno inutili. La maggior parte dei bitcoin non è sugli exchange. Secondo le mie stime, circa due milioni di monete dei 18,7 milioni di monete estratte si trovano negli exchange.

Il futuro del Bitcoin è come moneta peer-to-peer, con la maggior parte dei pagamenti effettuati sulla Lightning Network. I bitcoin sugli exchange non possono svolgere questa funzione in quanto avranno sempre un intermediario a cui si dovrà chiedere l'autorizzazione per effettuare i pagamenti.

I bitcoin bloccati sugli exchange a causa delle leggi non possono essere utilizzati per l’uso originale pensato per i bitcoin e avranno meno valore. Se offro un servizio e mi faccio pagare in bitcoin, accetterò solo bitcoin reali al di fuori degli exchange. Non accetterò pagamenti da bitcoin detentuti su un portafoglio sull’exchange. Non sarò il solo. Pertanto, emergerà una differenza di prezzo tra i bitcoin reali e i bitcoin intrappolati negli exchange IOU.

#5 - I poteri forti che vogliono il fallimento del Bitcoin POTREBBERO essere in posizione di naked shorting sui mercati dei futures. Se noi, la Resistenza, compriamo bitcoin e lo estraiamo dal pool di trading, alla fine otterremo un disaccoppiamento del prezzo del bitcoin cartaceo rispetto a quello del bitcoin fisico.

Stiamo combattendo le persone che stampano moneta fiat. È facile per loro andare naked short sul bitcoin e sopprimere il prezzo perché possono stampare denaro e quindi non hanno rischi reali.

*Clicca qui per saperne di più su come lo shorting può influenzare il prezzo degli asset.

Ecco perché falliranno: c'è un esercito di Bitcoiners, veri credenti, che acquistano regolarmente bitcoin e li ritirano dagli exchange. La maggior parte dei bitcoin è già fuori dagli exchange. Se l'attacco naked short riuscirà a far crollare il prezzo, i Bitcoiners si accaparreranno i sats a basso costo e toglieranno ancora più bitcoin dagli exchange.

I minatori possono in qualche modo ricostituire l'offerta di bitcoin sugli exchange. Attualmente, i minatori possono teoricamente scaricare 900 bitcoin al giorno sugli exchange. Quando gli HODLers rimuovono 900 bitcoin al giorno, il prezzo è relativamente stabile. Nonostante ciò, possono verificarsi fluttuazioni di prezzo, in quanto i trader comprano e vendono i bitcoin tra di loro. Ma con la rimozione di un numero sempre maggiore di bitcoin e con la diminuzione dell'offerta mineraria (che si dimezza ogni 4 anni), si arriverà a un punto in cui non saranno più disponibili abbastanza bitcoin. Questo causerà un disaccoppiamento tra il prezzo cartaceo del bitcoin sul mercato dei futures e il bitcoin reale richiesto dagli HODLers o dai commercianti.

Fate parte dell'esercito per anticipare questo giorno e far sì che il bitcoin abbia successo prima. Impilate regolarmente i bitcoin - Dollar Cost Average (DCA) - e rimuovete i bitcoin dagli exchange.

#6 Se non si prendono in autocustodia i bitcoin, non se ne  potrà mai apprezzare appieno il funzionamento.

Se non lo apprezzate, non ne comprerete abbastanza. E di questo vi pentirete.

Dovrete imparare di più sull'autocustodia e gestire un nodo. Anche questo vi lascerà a bocca aperta e vi avvicinerà alla verità su quanto sia straordinaria questa tecnologia. Potreste anche iniziare a utilizzare la Lightning Network e diventare totalmente ossessionati. In senso positivo.

Arman The Parman

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