Warum jeder Immobilieninvestor bitcoin besitzen sollte

Author: Leon A. Wankum | Original Date: 2/10/22 | Translated by: Leon A. Wankum | Why every real estate investor should own bitcoin

Bitcoin ist digitales Eigentum und sollte als solches jeden Immobilieninvestor ansprechen. Immobilien profitieren von der Knappheit im physischen Bereich. Bitcoin führte Knappheit in den digitalen Raum ein und etablierte die erste Instanz des digitalen Eigentums. Digitale Eigentumsrechte bringen die Verbindung zwischen dem Internet und der Wirtschaft in die Moderne.

Immobilieninvestoren, deren Geschäft der Erwerb und Bau von physischem Eigentum ist, sind dazu bestimmt, bitcoin zu halten, da es sich um die digitalisierte Form von physischem Eigentum handelt. Diese Aussage mag Sie überraschen, aber wer hätte 1995 gedacht, dass die meisten Einzelhandelsgeschäfte irgendwann auch ein digitales Geschäft in Form einer Website oder eines E-Commerce-Shops haben würden? Natürlich sind sich E-Commerce-Websites und Einzelhandelsgeschäfte ähnlicher als bitcoin und Immobilien, aber es ist der beste Vergleich, um die Notwendigkeit für Immobilieninvestoren zu zeigen, sich mit Bitcoin zu beschäftigen. Ich finde solche Vergleiche hilfreich, um komplexe und neue Technologien wie Bitcoin verständlich zu erklären und zu zeigen, warum die Adaption einer solchen Technologie wichtig ist.

Wie ich in meinem Artikel "Warum bitcoin digitale Immobilien sind" erklärt habe, ist eines der vielen Dinge, die Immobilien und bitcoin gemeinsam haben, dass sie beide als Wertspeicher fungieren. Theoretisch ist der Besitz von Immobilien erstrebenswert, da sie Einkommen generieren (Miete) und als Produktionsstätte genutzt werden können (Gewerbe). Aber zum größten Teil dienen Immobilien heute einem anderen Zweck. Angesichts der hohen monetären Inflation in den letzten Jahrzehnten reicht es nicht aus, Geld auf einem Sparkonto zu halten, um seinen Wert zu erhalten und mit der Inflation Schritt zu halten. Infolgedessen investieren viele Menschen – darunter wohlhabende Privatpersonen, Pensionskassen und Institutionen – in der Regel einen erheblichen Teil ihres verfügbaren Geldes in Immobilien, die zu einem der bevorzugten Wertspeicher geworden sind. Die meisten Menschen wollen keine Immobilien, um darin zu leben oder sie für die Produktion zu nutzen. Sie wollen Immobilien, damit sie Wert speichern können.

Immobilien können jedoch nicht mit bitcoin als Wertspeicher konkurrieren. Die mit bitcoin verbundenen Eigenschaften machen es zu einem idealen Wertspeicher. Das Angebot ist begrenzt, es ist leicht von A nach B zu schicken, teilbar, langlebig, fungibel, zensurresistent und kann selbst verwahrt werden. Bitcoin kann fast kostenlos und mit Lichtgeschwindigkeit überall auf der Welt verschickt werden. Immobilien hingegen sind in Krisenzeiten leicht zu beschlagnahmen und sehr schwer zu liquidieren. Dies wurde kürzlich in der Ukraine deutlich. Nach der russischen Invasion am 24. Februar 2022 verwendeten viele Ukrainer bitcoin, um ihre Ersparnisse zu schützen, ihr Geld auf der Flucht mitzunehmen, ihren täglichen Bedarf zu decken und Überweisungen und Spenden anzunehmen. Immobilien mussten zurückgelassen werden und wurden weitgehend zerstört. Dies könnte bedeuten, dass sobald bitcoin sein volles Potenzial erreicht hat und Menschen weltweit verstehen, dass es sich im Vergleich zu Immobilien um einen überlegeneren Wertspeicher handelt, der Wert von physischem Eigentum auf den Gebrauchswert zusammenbricht und nicht mehr die monetäre Prämie trägt, die es als Wertspeicher getragen hat. Das kann lange dauern, möglicherweise mehrere Jahrzehnte, aber die Wahrscheinlichkeit ist da. Daher ist es für Sie als Immobilieninvestor sinnvoll, sich frühzeitig mit bitcoin zu beschäftigen. Es ist bekannt, dass diejenigen, die neue Technologien zuerst adaptieren, am meisten profitieren werden.

Immobilieninvestoren sind Experten darin, bestehende Immobilien als Sicherheiten zu verwenden, um Schulden für den Kauf und die Entwicklung neuer Immobilien aufzunehmen. Wie ich in meinem Artikel „Ist die Nutzung von Legacy Assets zum Kauf von bitcoin eine gute Strategie?„ beschrieben habe, ist die Nutzung bestehender Immobilien zur Aufnahme von Schulden zum Kauf von bitcoin möglicherweise eine noch größere Geschäftsmöglichkeit, da der Wert von bitcoin in Zukunft wahrscheinlich schneller wachsen wird als von Immobilien. Somit kann eine höhere Rendite erzielt werden. Immobilien (voll vermietete Immobilien) sind die perfekte Sicherheit für die Aufnahme von Schulden zum Kauf von bitcoin, da die Miete Einkommen generiert. Daher müssen Sie Ihre bitcoins nie verkaufen, um Schulden zu begleichen, sondern können die Mieteinnahmen verwenden. Wem meine Prognose zu bullish erscheint, der kann auch einen kleinen Teil seines Immobilienportfolios (2-5%) für ein solches Projekt verwenden, dass Risiko ist dann relativ gering, dass Upside-Potenzial aber dennoch groß.

Dies soll nicht vom profitablen Geschäft der Immobilienentwicklung ablenken. Ich bitte Sie nicht, mit der Entwicklung von Immobilien aufzuhören, ich bitte Sie, eine Bitcoin-Strategie zu entwickeln.

Die Immobilienentwicklung ist stark abhängig von der Fähigkeit, Bonität aufzubauen. Auch hier kann bitcoin helfen. Die anhaltende Akzeptanz von bitcoin wird durch seine überlegenen monetären Eigenschaften angeheizt. Die zunehmende Akzeptanz wird von einem Preisanstieg begleitet, da das Angebot an bitcoin begrenzt ist. Es gibt eine positive Rückkopplungsschleife ("Feedback Loop") zwischen Akzeptanz und Preis. Wenn die Nachfrage steigt und das Angebot nahezu konstant bleibt, muss der Preis steigen – mathematisch gesehen. Für Sie als Immobilienentwickler bedeutet dies: Je mehr bitcoin Sie besitzen, desto mehr Sicherheiten haben Sie, um den Immobilienbau in Zukunft zu finanzieren. Bitcoin sollte Teil der Strategie jedes Immobilieninvestors sein, da es sich um eine makellose Sicherheit handelt, die Ihnen hilft, Ihre Kreditwürdigkeit langfristig aufzubauen.

Die sinnvolle Verwendung Ihrer Immobilie als Sicherheit, um Geld zu leihen und bitcoin zu kaufen, kann ein weiteres Problem lösen: Liquidität. Immobilien sind ein illiquider und unbeweglicher Vermögenswert. Das sieht man schon am Namen, „Immobilien“ bedeutet buchstäblich "immobil (unbeweglich) sein“. Die Verwendung Ihrer unbeweglichen Liquidität in Ihren Einkommen schaffenden Immobilien zum Kauf von bitcoin kann eine gute Geschäftsmöglichkeit sein – und eine Option, um Ihr Vermögen vor Beschlagnahme zu schützen, falls Sie umziehen müssen. Natürlich könnten Sie einfach Immobilien verkaufen, um bitcoin zu kaufen, aber das ist aus zwei Gründen eine schlechte Idee. Erstens wird historisch gesehen Geld aus ertragsgenerierenden Immobilien gemacht, indem man sie kauft und langfristig hält. Zweitens erwirbt ein Immobilieninvestor in der Regel eine Immobilie mit einem Darlehen, sodass die Mieteinnahmen zur Bedienung bestehender Schuldverpflichtungen benötigt werden.

FAZIT

Ich glaube, dass die „Welten“ von Immobilien und bitcoin früher oder später verschmelzen werden. Beide Assets teilen Gemeinsamkeiten und ergänzen sich. Immobilien sind ein einkommenserzeugender Vermögenswert (Miete), aber sind sehr unbeweglich. Bitcoin erwirtschaftet keine Einnahmen, ist aber hochliquide und mobil. Die beiden Vermögenswerte passen gut zusammen.

Die Volatilität von bitcoin sollte nicht von der Chance ablenken, die es darstellt. Diejenigen, die das Internet ablehnten, verpassten eine der größten Geschäftsmöglichkeiten ihres Lebens. Diejenigen, die Bitcoin ablehnen, werden wahrscheinlich das gleiche Schicksal erleiden.

Darüber hinaus werden wir höchstwahrscheinlich nicht die gleiche Art von Renditen auf Immobilieninvestitionen sehen wie in der Vergangenheit. Seit 1971 sind die Immobilienpreise fast um das 70-fache gestiegen . Dies ist auf den „Nixon-Schock“ vom 15. August 1971 zurückzuführen, als US Präsident Richard Nixon ankündigte, dass die Vereinigten Staaten die Konvertibilität des US-Dollars in Gold beenden würden. Danach haben Zentralbanken damit begonnen, ein Fiat-Geld-basiertes System mit variablen Wechselkursen und ohne Währungsstandard zu betreiben.

Seitdem sind die monetären Inflationsraten stetig gestiegen. Immobilien dienten vielen als Vermögenswert, um den Wert ihres Geldes zu erhalten. Bitcoin erfüllt diesen Zweck jedoch viel besser. Dies kann zweierlei bewirken:

Erstens könnten Immobilien die monetäre Prämie verlieren, die sie „tragen“, weil sie als Wertspeicher verwendet werden. Zweitens, wenn bitcoin (digitales Eigentum) seinen Adoptionszyklus fortsetzt und Immobilien (physisches Eigentum) als bevorzugten Wertspeicher ersetzt, wird die Rendite bei bitcoin in Zukunft um ein Vielfaches höher sein als bei Immobilien, da Bitcoin erst am Anfang seines Adoptionszyklus steht.

Zusammenfassend lässt sich sagen, um Satoshi Nakamoto zu zitieren: „ Es macht Sinn, etwas bitcoin zu kaufen, nur für den Fall der Fälle“, oder um Mark Twain zu paraphrasieren: „Kaufen Sie bitcoin, es wird bald nicht mehr hergestellt.“

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