Immobilieninvestoren sollten Strategien für Bitcoin, einen erstklassigen Vermögensspeicher, in Betracht ziehen.

Author: Leon A, Wankum | Original Date: 26/07/23| Translated by: Leon A. Wankum | Real Estate Investors Should Consider Strategies For Bitcoin, A Superior Store Of Wealth

Immobilien haben sich in den letzten Jahrzehnten als wirksamer Vermögensspeicher erwiesen, da die Immobilienpreise seit den 1970er Jahren weltweit stark gestiegen sind. Diese Entwicklung fällt mit dem „Nixon-Schock“ vom 15. August 1971 zusammen, als US-Präsident Richard Nixon ankündigte, dass die Vereinigten Staaten die Konvertierbarkeit des US-Dollars in Gold beenden würden.

Seitdem betreiben Zentralbanken auf der ganzen Welt ein Fiat-Währungssystem mit schwankenden Wechselkursen und keinem echten Währungsstandard. Seitdem ist die Geldmenge stetig gestiegen. Infolgedessen sind Immobilien so wertvoll geworden, weil sie weltweit als wichtigster Vermögenswert zur Wertaufbewahrung und zum Schutz des Vermögens vor der daraus resultierenden Inflation dienen. Rund 67 % des weltweiten Vermögens (einige Schätzungen gehen von 330 Billionen US-Dollar aus) sind in Immobilien gespeichert.

Früher besaßen die Menschen Immobilien wegen ihres Nutzwerts, der sich dadurch auszeichnet, dass man darin wohnen oder es für die Produktion nutzen kann. Heutzutage besitzen jedoch die meisten Menschen, insbesondere vermögende Privatpersonen und Institutionen, Immobilien, um Wert zu speichern. Darüber hinaus herrschte von etwa 2008 bis 2022 weltweit eine Niedrig- bis Negative Zinspolitik, die Anleger dazu veranlasste, ihre Ersparnisse von der Bank abzuheben und anzulegen.

Aber in jüngster Zeit haben makroökonomische und geopolitische Gegenwinde die Schwäche von Immobilien als physischen Wertspeicher offengelegt und die Vorteile von Bitcoin als digitalen Wertspeicher aufgezeigt.

PHYSISCH VS. DIGITALE WERTSPEICHER

Einige der Vorteile der Verwendung von Bitcoin als Wertaufbewahrungsmittel wurden letztes Jahr in der Ukraine deutlich. Nach der Eskalation des ukrainisch-russischen Konflikts am 24. Februar 2022 wandten sich einige Ukrainer auf der Flucht aus ihrer Heimat Bitcoin zu, um ihr Vermögen zu schützen. Immobilien dagegen mussten zurückbleiben. Im Deutschen bedeutet Immobilien buchstäblich „unbeweglich sein“. Der Besitz von Immobilien schafft eine lokale Abhängigkeit, die in einer Welt immer stärkerer Konflikte und Radikalisierung ein Problem darstellen kann.

Was tun, wenn ein Krieg ausbricht? Sie können keine Immobilien mitnehmen. Für manche mag das wie eine Dystopie klingen, aber wenn Sie es mit der langfristigen Vermögensverwaltung ernst meinen, sollten Sie das Worst-Case-Szenario in Betracht ziehen. Die Angst vor einem dritten Weltkrieg, in welcher Form auch immer, ist keineswegs unlogisch. Wer hätte gedacht, dass es in Europa einen Krieg geben würde, wie wir ihn heute erleben? Vielleicht sind wir bereits mitten im Dritten Weltkrieg. Immobilien sind in Krisenzeiten nicht nur schwierig zu bewegen oder zu liquidieren, sie sind auch teuer in der Instandhaltung, leicht zu zerstören, zu besteuern und zu beschlagnahmen. Darauf werde ich gleich noch näher eingehen.

Bitcoin hingegen ist relativ einfach und kostengünstig zu pflegen. Sie müssen sich nicht wie bei Immobilien um die tägliche Wartung, Miete oder Reparaturen kümmern und können Ihre bitcoin selbst verwahren.

Bitcoin ist ein digitaler Rohstoff, man muss keine Angst haben, dass er im Kriegsfall zerstört wird. Es handelt sich um digitale Informationen. Das Bitcoin Netzwerk ist leistungsfähiger als die 500 besten Supercomputer der Welt zusammen. Das Internet ist einem größeren Risiko ausgesetzt, zusammenzubrechen als das Bitcoin-Netzwerk, und unsere Bankkonten sind einem größeren Risiko ausgesetzt, gehackt zu werden als Bitcoin, dass aufgrund seiner Dezentralisierung sicherer ist als jede andere digitale Infrastruktur, die es jemals gab.

BESTEUERUNG

Totalitäre Staaten nutzen Steuern, um Minderheiten, Dissidenten und ethnische Gruppen zu unterdrücken. „ Judensteuer “ oder „ Judenvermögensabgabe “ bezeichnet beispielsweise verschiedene Steuern oder antisemitische Abgaben, denen Juden im nationalsozialistischen Deutschland unterworfen wurden. Diese wurden vom deutschen Staat genutzt, um Juden ihrer Lebensgrundlage zu berauben. Darüber hinaus geriet Deutschland in den 1930er Jahren aufgrund der hohen Reparationszahlungen, die nach dem verlorenen Ersten Weltkrieg an Frankreich gezahlt werden mussten, in finanzielle Probleme. Das Vermögen der deutschen Juden war eine relativ leichte Beute für die Verbesserung des deutschen Staatshaushalts.

Wenn Staaten vor dem Bankrott stehen, beginnen sie häufig damit, ihre Bürger willkürlich zu besteuern. Sachanlagen wie Immobilien sind aufgrund ihrer physischen Beschaffenheit besonders leicht zu besteuern. Bitcoin hingegen ist aufgrund seiner digitalen Natur schwer zu besteuern. Daher ist es für totalitäre Staaten schwierig, bitcoin zu stehlen. Angesichts der allgegenwärtigen Gefahr von Totalitarismus und Konflikten und der fatalen Folgen, die diese für unsere persönliche Freiheit und unseren Wohlstand haben können, ist es wichtig, einen erheblichen Teil des eigenen Vermögens in einem soliden, mobilen und digitalen Vermögenswert wie Bitcoin zu halten und nicht in materieller Form, in Vermögenswerten wie Immobilien, deren Instandhaltung kostspielig ist und die leicht zerstört, besteuert und beschlagnahmt werden können.

DAS RISIKO EINER BESCHLAGNAHME

Ich erinnere mich noch sehr gut an die Geschichten der älteren Juden, die ich während der Pausen in der Synagoge während meiner Kindheit in Hamburg hörte – die Schrecken des Holocaust und die ständige Angst vor der Beschlagnahmung von Eigentum und die damit verbundene Unfähigkeit, eine Flucht zu organisieren oder ein neues Leben im Ausland zu starten. Ich erinnere mich besonders an einen älteren Herrn, der mir stolz erzählte, dass er Diamanten in seinen Backenzähnen habe, für den Fall, dass er erneut aus Deutschland fliehen müsste. Diese Geschichten haben mich sehr geprägt und mir ermöglicht, den Wert von Bitcoin zu verstehen.

Das Schicksal der Juden im nationalsozialistischen Deutschland ist eine schmerzhafte Geschichtsstunde, die uns die Bedeutung von Eigentumsrechten und die Notwendigkeit lehrt, Vermögen in einem digitalen Vermögenswert wie Bitcoin zu speichern, der schwer zu beschlagnahmen und in Krisenzeiten leicht zu bewegen oder zu liquidieren ist. Leider waren die Repressionen gegen Juden keine Einzelfälle in der Geschichte. Die Beschlagnahmung von Eigentum kommt immer wieder vor. Viele verloren ihr Eigentum in Kuba, als Fidel Castro die Macht übernahm, wie Michael Saylor gerne betont.

„Unternehmen und Gebäude zu beschlagnahmen ist einfach“, sagte Saylor . „Es ist einfach, eine Ölgesellschaft zu verstaatlichen. Es ist einfach, dass ganze Gold zu beschlagnahmen. Es ist sehr schwierig, Passwörter in den Köpfen der Menschen zu erfassen.“

Im Gegensatz zu Immobilien ist Bitcoin Besitz, der wirklich Ihnen gehört. Bei der Lagerung im "Cold Storage" (offline) gehören bitcoin allein dem Inhaber und unterliegen nicht der Gefahr der Beschlagnahme durch Dritte. Darüber hinaus kann Sie kaum etwas davon abhalten, bitcoin zu verkaufen oder mitzunehmen. Sie sind nicht auf langwierige, bürokratische Prozesse wie bei Immobilienverkäufen angewiesen. Für den Fall, dass Sie umziehen müssen, müssen Sie sich nur 12 oder 24 Wörter merken, die Sicherung (Seed-Phrase) für Ihr Bitcoin-Wallet. Sie könnten einem Kriegsgebiet entkommen, Ihr Bitcoin-Wallet mit dem Backup wiederherstellen und wieder Zugriff auf Ihr Vermögen haben. Das ist wirklich revolutionär und ein Wertversprechen, dass aufgrund der festen Angebotsobergrenze von 21.000.000 bitcoin zu einer exponentiellen Nachfrage nach Bitcoin und anschließenden Preiserhöhungen führen wird.

Wenn die Nachfrage steigt und das Angebot nahezu konstant bleibt, wie es bei Bitcoin der Fall ist, muss der Preis mathematisch gesehen steigen. Hinzu kommt, dass es nicht nur einen begrenzten Vorrat an bitcoin gibt, sondern dass es mit der Zeit weniger bitcoin geben wird, weil beispielsweise Passwörter vergessen werden oder Menschen, die bitcoin besitzen, nicht mehr darauf zugreifen können.

Aufgrund unvorhersehbarer technologischer Fortschritte könnte es in Zukunft möglich sein, bestimmte Wallets zu knacken. Allerdings werden nicht alle „verlorenen“ bitcoin gefunden werden können.

Bitcoin dient als hervorragende Absicherung gegen die Gefahr von Krieg, Zerstörung, Besteuerung und Beschlagnahmung. Es ist leicht übertragbar, nicht verwahrungspflichtig, zensurresistent, teilbar, langlebig und in Krisenzeiten leicht zu verschieben oder zu verkaufen. Es ist der ideale Wertspeicher.

BITCOIN IST EINE DIGITALE IMMOBILIE

Bitcoin bietet einfachen Zugang zu Besitz, die Möglichkeit, Werte zu speichern und Vermögen aufzubauen – Funktionen, die traditionell von Immobilien erfüllt werden. Allerdings erfüllt Bitcoin diese Funktionen viel besser. Angesichts der weit überlegenen Eigenschaften von Bitcoin als Wertspeicher hat es das Potenzial, einen erheblichen Teil der monetären Prämie zu absorbieren, die Immobilien heute als Wertaufbewahrungsmittel mit sich bringen. Bisher galt Bitcoin aufgrund seines begrenzten Angebots und seiner hervorragenden monetären Eigenschaften weitgehend als Alternative zu Gold (mit einer Marktkapitalisierung von 12,9 Billionen US-Dollar). Es ist jedoch ein direkter Konkurrent zum weltweit am häufigsten genutzten Wertaufbewahrungsmittel: Immobilien, einem Vermögenswert mit einer Marktkapitalisierung von 330 Billionen US-Dollar.

Wenn wir davon ausgehen, dass Bitcoin in den nächsten Jahrzehnten 10 bis 15 % der Immobilienmarktkapitalisierung ausmachen wird, hat es das Potenzial, sich zu einem Vermögenswert mit einer Marktkapitaliserung von 30 bis 50 Billionen US-Dollar zu entwickeln. Das würde 1,5 bis 2,3 Millionen US-Dollar pro bitcoin bedeuten, wenn das Bitcoin-Angebot sein theoretisches Maximum von 21 Millionen erreichen würde.

Niemand kann die Zukunft vorhersagen, aber diese Berechnung soll verdeutlichen, welche Chancen Bitcoin bietet. Daher ist es für einen Immobilieninvestor sinnvoll, sich frühzeitig mit Bitcoin zu beschäftigen. Es ist bekannt, dass diejenigen am meisten profitieren, die neue Technologien zuerst adaptieren.

Ich bin seit über 10 Jahren Bitcoiner. Im Jahr 2012, während meines Philosophiestudiums, hörte ich zum ersten Mal von Bitcoin. Im Jahr 2016 begann ich hauptberuflich in der Immobilienbranche mit den Schwerpunkten Projektentwicklung, Sanierung und Immobilienverwaltung in einem Family Office zu arbeiten. Lange Zeit dachte ich, dass Immobilien und Bitcoin nicht viel gemeinsam haben. Dies ist jedoch nicht der Fall.

Als Michael Saylor Ende 2020 begann, öffentlich über die Bitcoin-Strategien zu sprechen, die sein Unternehmen MicroStrategy verfolgt , wurde mir klar, dass auch ich darüber nachdenken muss, wie wir Bitcoin in unser Immobilien-Projektentwicklung integrieren können. Mir wurde schnell klar, dass Bitcoin als Wertspeicher in direkter Konkurrenz zu Immobilien steht, die als solche genutzt werden. Daher kam ich zu dem Schluss, dass Immobilieninvestoren, deren Geschäft der Erwerb und Bau von physischem Eigentum ist, dazu bestimmt sind, bitcoin zu halten, da es sich um digitales Eigentum handelt. Diese Aussage mag Sie überraschen, aber wer hätte 1995 gedacht, dass viele Einzelhandelsgeschäfte irgendwann auch ein digitales Geschäft in Form einer Website oder eines E-Commerce-Shops haben würden? Natürlich sind sich E-Commerce-Websites und Einzelhandelsgeschäfte ähnlicher als Bitcoin und Immobilien, aber es ist der beste Vergleich, der veranschaulicht, wie wichtig es für Immobilieninvestoren ist, sich mit Bitcoin auseinander zu setzen.

Darüber hinaus ist das Preispotenzial von bitcoin deutlich höher als das von Immobilien, deren Adaptionszzyklus als Wertspeicher bereits abgeschlossen ist. Als deflationäres Geld kann bitcoin auch Immobilienentwickler bei ihren kostenintensiven Kernaufgaben der Projektentwicklung und -wartung unterstützen. Baukosten und Betriebskosten steigen mit der Inflation. Bitcoin kann dazu beitragen, Kapital vor der Inflation zu schützen und so Projektentwickler für die Zukunft zu positionieren. Darüber hinaus wird die Immobilienbranche derzeit von geopolitischen und makroökonomischen Problemen geplagt. Dies dürfte in Zukunft zunehmen. Bitcoin bietet eine ernsthafte Lösung zum Aufbau von Kapitalreserven außerhalb der Turbulenzen des bestehenden Finanzsystems.

Für jeden Immobilieninvestor, der ein rationaler Marktteilnehmer ist, sollten sich daher die folgenden Fragen stellen: Wie kann ich möglichst schnell möglichst viel bitcoin anhäufen, während es relativ günstig ist? Und wie kann ich eine Bitcoin-Strategie zu meinem Kerngeschäft hinzufügen?

BITCOIN-STRATEGIEN FÜR IMMOBILIENINVESTOREN

Basierend auf meiner persönlichen Erfahrung werde ich vier Strategien für Immobilieninvestoren zur Anhäufung von bitcoin skizzieren. Welche Strategie Sie verfolgen, hängt von Ihrer Überzeugung, der Größe Ihres Immobilienportfolios, Ihrer Erfahrung und Ihrer Risikobereitschaft ab. Außerdem erkläre ich, wie eine Bitcoin-Strategie Immobilieninvestoren potenziell in ihren Kerngeschäften Immobilienerwerb, Bau und Verwaltung unterstützen kann.

ERSTENS: NUTZEN SIE EINEN TEIL DER GEWINNE IHRES UNTERNEHMENS, UM BITCOIN ZU KAUFEN

Die Vorteile von Bitcoin gegenüber Immobilien in seiner Funktion als Wertaufbewahrungsmittel sollten nicht vom profitablen Geschäft der Immobilienentwicklung ablenken. Ich fordere Sie nicht auf, mit der Entwicklung von Immobilien aufzuhören, ich bitte Sie, eine Bitcoin-Strategie hinzuzufügen. Wenn Sie ein erfolgreiches Immobilienentwicklungsunternehmen betreiben, wäre es wahrscheinlich keine gute Idee, über Nacht damit aufzuhören und Ihre ganze Aufmerksamkeit auf Bitcoin zu richten, insbesondere aufgrund der hohen Schuldenlast, die die Immobilienentwicklung mit sich bringt und die zurückgezahlt werden muss. Mieteinnahmen aus fertiggestellten Immobilien sind notwendig, um Schulden im Laufe der Zeit zu tilgen.

Bitcoin ist ein nahezu perfekter Wertspeicher, erwirtschaftet jedoch keine Einnahmen, um beispielsweise Schulden zu begleichen. Auf Preiserhöhungen von bitcoin zu spekulieren, um Schulden für den Bau oder Kauf einer Immobilie abzubezahlen, birgt ein hohes Risiko, da bitcoin volatil ist und sich daher nicht für die Planung monatlicher Zinszahlungen eignet. Sie können jedoch einen Teil Ihrer Gewinne, die Sie mit dem Immobiliengeschäft erzielen, für die Anhäufung von bitcoin verwenden.

Wie viel liegt bei Ihnen, aber 10 bis 25 % scheinen angemessen, um am exponentiellen Wachstum von Bitcoin teilzuhaben, ohne das Kerngeschäft zu beeinträchtigen. So haben Sie immer noch mehr als genug Kapital, um Ihr bestehendes Immobiliengeschäft fortzuführen und alle Ihre Verpflichtungen zu erfüllen, aber auch genug Kapital, um Bitcoin zu kaufen und sich für die Digitalisierung von Eientum richtig aufzustellen. Viele Handelsunternehmen haben den Sprung in den E-Commerce verpasst und mussten dadurch sicherlich erhebliche Geschäftseinbußen hinnehmen. Ein ähnliches Schicksal wird Immobilieninvestoren widerfahren, die nicht bereit sind, sich mit digitalen Eigentum (Bitcoin) auseinanderzusetzen.

ZWEITENS: MIETEINNAHMEN NUTZEN, UM BITCOIN ZU KAUFEN UND INSTANDHALTUNGSRESERVEN AUFZUBAUEN

Wenn Sie eine Immobilie mit der Vision gekauft haben, sie langfristig zu halten und vom Cashflow zu leben, können Sie mit den Mieteinnahmen Ihrer Immobilie bitcoin kaufen. Darüber hinaus ist bitcoin das perfekte Geld zum Aufbau von Instandhaltungsreserven, da es disinflationär ist (was bedeutet, dass das Angebot mit der Zeit geringer wird).

Wenn das Angebot eines Geldes nahezu konstant bleibt oder abnimmt und die Nachfrage im Laufe der Zeit zunimmt, steigt der Preis des Geldes. Aufgrund seiner außergewöhnlich guten monetären Eigenschaften wird die Nachfrage nach bitcoin im Laufe der Zeit steigen. Das bedeutet, dass Sie mit bitcoin langfristig eine Kaufkraftsteigerung erzielen, die für Instandhaltungs- und Modernisierungsmaßnahmen genutzt werden kann, die für den Werterhalt einer Immobilie wichtig sind.

Angesichts der hohen Geldinflation in Fiat-Währungen ist es keine ausreichende Strategie, die Mieteinnahmen einfach auf einem Bankkonto zu halten. Die Inflation wird den Wert Ihres Cashflows schmälern. Darüber hinaus werden Regulierungs- und ESG-Anforderungen Immobilieneigentümer in Zukunft zunehmend zu „Modernisierungen“ zwingen, was die Kosten für die Instandhaltung von Immobilien im Laufe der Zeit voraussichtlich kontinuierlich erhöhen wird. Bitcoin bietet Ihnen die Möglichkeit, sich darauf vorzubereiten.

Sie können verschiedene Bitcoin-only-Dienstleister nutzen, um bitcoin mit Mieteinnahmen zu kaufen. In Europa gibt es beispielsweise Unternehmen wie Relai und Bitcoin Reserve. In den USA können Sie Swan Bitcoin und in Kanada Bull Bitcoin verwenden. Ich persönlich habe positive Erfahrungen mit Relai gemacht. Ich habe die anderen genannten Unternehmen nicht genutzt, aber von anderen habe ich gutes Feedback gehört.

Allerdings müssen Sie Ihren Bitcoin-Bestand mit Sorgfalt aufbauen und verwalten. Bitcoin ist sehr volatil. Wichtig ist, dass Sie nur einen Teil Ihrer Mieteinnahmen in bitcoin umwandeln (vielleicht 5 bis 20 %), damit immer genügend liquide Reserven vorhanden sind, um laufende Instandhaltungskosten und ausstehende Schulden bedienen zu können.

Bitcoin-Instandhaltungssreserven sind eine langfristige Strategie außerhalb der aktuellen Unsicherheit des traditionellen Bankensystems. Ich habe das Verhalten der meisten Banken satt. Ihre Dienstleistungen und Meinungen ändern sich mit den Zinssätzen der Zentralbanken (die sich willkürlich ändern).

Der Aufbau eines Bitcoin-Bestands schützt vor Fehlentscheidungen der Zentralbanken und gibt Immobilieninvestoren die Möglichkeit, unabhängiger zu werden. Bei der Lagerung im "Cold Storage" (offline) sind die bitcoin Eigentum des Inhabers und unterliegen keinem Ausfallrisiko aufgrund von Handlungen Dritter, einschließlich Banken und Börsen, oder einer steigenden Geldinflation und willkürlichen Entscheidungen der Zentralbanken.

Ich möchte darauf hinweisen, dass man vernünftig handeln muss und keine unnötigen Risiken eingehen darf. Bitcoin-Spekulationen können einem „das Genick brechen“. Sie müssen wahrscheinlich in der Lage sein, fünf bis zehn Jahre zu warten, bevor Sie Bitcoin-Reserven nutzen, um von der langfristigen Preissteigerung von Bitcoin zu profitieren.

Es ist auch wichtig zu beachten, ob es sich bei einer Immobilie um Privatbesitz oder Eigentum eines Unternehmens handelt, da dies steuerliche Auswirkungen auf den Besitz und Verkauf von bitcoin haben kann. Dies im Detail zu diskutieren würde den Rahmen dieses Artikels sprengen. Sie können mit einem Steuerberater Ihres Vertrauens sprechen oder aktiv jemanden suchen, der sich mit Bitcoin und seinen steuerlichen Auswirkungen auskennt.

Wenn Sie sich entscheiden, mit Bitcoin anzufangen, beginnen Sie langsam und steigern Sie Ihr Engagement mit der Zeit, wenn Sie an Selbstvertrauen gewinnen. Am Anfang kann der gesamte Prozess überwältigend sein. Lassen Sie sich davon nicht entmutigen.

DRITTENS: IMMOBILIEN VERKAUFEN, UM BITCOIN ZU KAUFEN

Wenn Sie mehrere Immobilien besitzen und bereits einen erheblichen Teil der Schulden abbezahlt haben, die Sie für den Kauf oder Bau dieser Immobilien aufgenommen haben, und verstehen, dass bitcoin ein besserer Wertspeicher ist, was bedeutet, dass bitcoin in Zukunft höhere Renditen als Immobilien erwirtschaften wird, kann es sinnvoll sein, Immobilien zu verkaufen, um bitcoin zu kaufen. Dies muss im Einzelfall beurteilt werden.

Ich arbeite zum Beispiel für ein relativ junges Immobilienunternehmen. Die fertiggestellten Objekte sind weiterhin hoch verschuldet. Es wäre zu riskant, die Sicherheit, die das Unternehmen aus dem Erlös einer fertiggestellten Immobilie hat, gegen den volatilen Preisanstieg von bitcoin einzutauschen, um seine Schulden zu begleichen.

Wenn Sie sich jedoch in einer Situation befinden, in der Ihre Immobilien nicht hoch verschuldet sind, können Sie mit dieser Strategie bitcoin als Diversifizierungsmittel nutzen, um einen Teil Ihres Vermögens vor der Gefahr von Krieg, Zerstörung, Besteuerung oder Beschlagnahme durch eine totalitäre Regierung zu schützen und an der exponentiellen Preissteigerung von Bitcoin teilzunehmen, die im Laufe der Zeit höchstwahrscheinlich jede Immobilieninvestition übertreffen wird.

Basierend auf meinen Beobachtungen von Saylor und wie er es geschafft hat, MicroStrategy in kürzester Zeit zum Unternehmen mit den größten Bitcoin-Reserven der Welt zu machen, habe ich eine viel praktikablere Strategie gefunden, um Immobilieninvestoren den Kauf von bitcoin in großen Mengen zu ermöglichen. Nämlich Schulden aufnehmen mit Immobilien als Sicherheit für den Kauf von bitcoin.

VIERTENS: HEBELN SIE DEN WERT IHRER IMMOBILIEN IN BITCOIN

Das Software-Intelligence-Unternehmen MicroStrategy hat bekanntermaßen Kredite aufgenommen, um bitcoin zu kaufen. Das Unternehmen verwendet seine Geschäftseinnahmen, um die Schulden zu begleichen, während es bitcoin langfristig hält und so an der exponentiellen Wertsteigerung von bitcoin im Laufe der Zeit teilnimmt. Das Unternehmen hält mittlerweile über 150.000 bitcoin.

Immobilieninvestoren sind Experten in der Beschaffung von Fremdkapital, meist für den Kauf und die Entwicklung neuer Immobilien. Die Nutzung bestehender Immobilien zur Aufnahme von Schulden und zum Kauf von bitcoin kann jedoch eine noch größere Geschäftsmöglichkeit darstellen, da der Wert von bitcoin auf lange Sicht wahrscheinlich deutlich schneller wachsen wird als der von Immobilien. Somit kann eine höhere Rendite erzielt werden. Vollständig vermietete Immobilien sind die perfekte Sicherheit für die Aufnahme von Krediten zum Kauf von bitcoin, da die Miete einen Cashflow generiert. Daher muss bitcoin niemals verkauft werden, um Schulden zu begleichen. Stattdessen können dafür die Mieteinnahmen verwendet werden. Da der Kredit mit den Mieteinnahmen zurückgezahlt wird, ist die Volatilität von bitcoin zweitrangig.

Wem es unangenehm ist, sich für den Kauf von bitcoin zu verschulden, kann einen kleinen Teil seines Immobilienportfolios (2 bis 5 %) für ein solches Projekt nutzen. Das Risiko ist also relativ gering, aber Sie partizipieren dennoch am Aufwärtspotenzial von bitcoin. Mittlerweile ist das Bitcoin-Netzwerk so stark, dass das Risiko, bitcoin nicht zu kaufen, größer ist als das Risiko, bitcoin zu kaufen, wie Greg Foss so oft betont.

Durch die Aufnahme von Schulden gefährden Sie auch nicht Ihr Kerngeschäft, wenn Bitcoin (aus welchen Gründen auch immer) scheitern sollte, da Sie die Schulden mit der Zeit durch Mieteinnahmen abbezahlen können. Solange genügend Mieteinnahmen vorhanden sind, um bestehende Verpflichtungen zu erfüllen, einschließlich der Zinsen für einen Baukredit und der Rückstellung für eventuell anfallende Kosten (Instandhaltung, Renovierung, Rechtsberatung, Steuern usw.), gehen Sie kein unnötiges Risiko ein.

Je wohler Sie sich fühlen, desto höher kann die Schuldenquote sein. Es liegt ganz bei Ihnen. Wie Pierre Richard in seinem Artikel „Speculative Attack“ aus dem Jahr 2014 erklärte, ist die Aufnahme von Krediten zum Kauf von bitcoin eine phänomenale Geschäftsmöglichkeit. Wenn genügend Cashflow zur Tilgung der bestehenden Schulden vorhanden ist (plus Wartungskosten im Fall von Immobilien) und der Wert von bitcoin schneller steigt als die Zinssätze, was meiner Meinung nach in den kommenden Jahrzehnten wahrscheinlich der Fall sein wird, dann liegt es auf der Hand, dass dies möglicherweise die größte Geschäftschance unseres Lebens ist.

Dies ist zwar die praktikabelste Strategie, um mit Immobilien, die Sie besitzen, bitcoin anzuhäufen, aber auch die schwierigste. Aufgrund der momentanen makroökonomischen und geopolitischen Unsicherheiten sind Banken meiner persönlichen Erfahrung nach derzeit sehr zurückhaltend bei der Kreditvergabe, insbesondere für den Kauf eines Vermögenswerts wie bitcoin, den die meisten Banken nicht verstehen. Es lohnt sich jedoch, den Banken, mit denen Sie zusammenarbeiten, von der Idee zu erzählen, da diese in den Bullenmärkten dann möglicherweise dazu bereit sind, Immobilien als Sicherheit für Kredite zum Kauf von bitcoin zu akzeptieren.

LIQUIDITÄT

Der sinnvolle Einsatz von Immobilien als Sicherheit für die Kreditaufnahme und den Kauf von bitcoin kann ein weiteres Problem lösen: die Liquidität. Immobilien sind ein illiquider und unbeweglicher Vermögenswert. Die Verwendung unbeweglicher Liquidität in einkommensschaffenden Immobilien zum Kauf von bitcoin kann eine gute Option sein, um Vermögen vor der Zerstörung oder Beschlagnahme zu schützen, falls Sie umziehen oder flüchten muss.

KREDITWÜRDIGKEIT

Die Immobilienentwicklung hängt stark von der Fähigkeit ab, Kreditwürdigkeit aufzubauen. Bitcoin ist eine erstklassige Sicherheit für die Kreditvergabe und kann im Laufe der Zeit dazu beitragen, die Kreditwürdigkeit eines Unternehmens aufzubauen. Aufgrund des begrenzten Angebots an bitcoin geht eine zunehmende Akzeptanz mit einem Preisanstieg einher. Für einen Immobilienentwickler bedeutet dies: Je mehr Bitcoin Sie besitzen, desto mehr Sicherheiten gibt es für Baukredite und die Finanzierung des Immobilienbaus in der Zukunft.

BITCOIN CASHFLOW

Bitcoin-Mining könnte als eine auf bitcoin lautende Einnahmequelle betrachtet werden, ähnlich wie Mieteinnahmen aus Immobilien (wie Dr. Bitcoin kürzlich in einem Gespräch mit mir betonte). Dies dürfte langfristig Immobilieninvestoren für das Bitcoin-Mining begeistern, da es die Realität des Immobiliengeschäfts widerspiegelt. Es würde jedoch den Rahmen dieses Artikels sprengen, hierauf im Detail einzugehen.

BITCOIN UND IMMOBILIEN GEHEN HAND IN HAND

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Eigenschaften von Bitcoin viele der Wertversprechen von Immobilien widerspiegeln und darüber hinaus eine grundsätzlich sicherere Verwahrung, eine einfachere Wartung, eine feste Angebotsobergrenze und vor allem die Möglichkeit, Ihr Vermögen bei Bedarf zu liquidieren oder mitzunehmen. Bitcoin ist der ideale Wertspeicher: sicher, digital, schwer zu beschlagnahmen oder zu besteuern und praktisch unmöglich zu zerstören.

Immobilien haben auch ihre Vorteile, nämlich Cashflow und die Möglichkeit einer kalkulierten Hebelwirkung. Deshalb sind vermietete Immobilien für die Bitcoin-Akkumulation so besonders interessant.

Bitcoin und Immobilien gehen Hand in Hand. Bei dem einen handelt es sich um einen illiquiden, aber physischen, einkommensgenerierenden Vermögenswert, bei dem anderen um einen hochliquiden, digitalen Vermögenswert. Sie können Immobilien verkaufen, um bitcoin zu kaufen, wenn Sie denken, dass dies ein gutes Geschäft ist. Wenn man sich dafür entscheidet, eine Immobilie zu behalten, kann man mit den Mieteinnahmen bitcoin kaufen, was meiner Meinung nach eine tolle Option für den Aufbau langfristiger Instandhaltungsrücklagen ist.

Wir leben in einer Übergangszeit, daher ist es großartig, die Anreizstrukturen für Immobilieninvestitionen zu nutzen und gleichzeitig das asymmetrische Risiko-Ertrags-Potenzial von Bitcoin zu berücksichtigen. Meiner Erfahrung nach sind Immobilien die perfekte Sicherheit zur Aufnahme von Krediten zum Kauf von bitcoin, da die Mieteinnahmen zur Tilgung der Schulden verwendet werden können.

Für welche Bitcoin-Strategie Sie sich auch entscheiden, als Immobilieninvestor sollten Sie darüber nachdenken, wie Sie die Chancen nutzen möchten, die Immobilien in Kombination mit Bitcoin bieten. Es kann noch lange dauern, bis Vermögende Menschen und Institutionen beginnen, ihr Vermögen in Bitcoin statt in Immobilien zu investieren. Meiner Meinung nach ist dies jedoch eine großartige Gelegenheit, sich frühzeitig mit Bitcoin zu beschäftigen, um sich in dieser frühen Phase der Digitalisierung von Eigentum zu positionieren.

Die Vorteile von Bitcoin als Wertspeicher sollten die Chancen, die das Immobilienentwicklungsgeschäft bietet, nicht schmälern. Ich fordere Sie nicht auf, mit der Entwicklung von Immobilien aufzuhören. Ich möchte lediglich zeigen, wie Sie eine Bitcoin-Strategie entwicklend können und dadurch zum Aufbau eines Finanzsystems beitragen können, in dem der Zugang zu Eigentum, die Fähigkeit Werte zu speichern und der Vermögensaufbau für alle möglich ist. Durch die Inflation sind Immobilien so teuer geworden, dass sie für viele unerschwinglich sind und damit auch die Möglichkeit, Vermögen aufzubauen. Als "digitale Immobilie" wird Bitcoin ein Finanzsystem schaffen, dass weitaus zugänglicher sein wird als heute. Dies wird eine höhere Produktivität und Effizienz in der Weltwirtschaft ermöglichen.

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